Utilizada en:
Programas de formación dentro de la industria financiera tanto para instituciones pequeñas como grandes, cursos avanzados en instituciones educativas. La simulación ofrece abundantes opciones personalizables para una variedad de casos y una óptima implementación.
Áreas clave de aprendizaje:
Fijación de precios para productos de crédito y depósito. Equilibrar los riesgos y el crecimiento de la hoja de balance. La división de las fuentes de financiación bancaria en depósitos principales y la gestión de los pasivos. Comprensión de la hoja de balance y del estado de resultados. La interacción entre el Banco Central y los bancos comerciales. La solvencia específica de los bancos, y las medidas de liquidez y regulación, según normas internacionales. Terminología bancaria y la presentación de resultados, incluyendo muchos ratios financieros únicos. La singularidad del dinero como el producto principal del banco. La rentabilidad de los diferentes segmentos de clientes. El conocimiento de los productos y servicios bancarios básicos y su interrelación.
Actividades del participante:
La tarea para los equipos participantes es la de gestionar un banco con diferentes operaciones de front y back office en un único mercado geográfico. En el rol de gerente del banco, los equipos serán responsables por: clientes de banca personal y empresariales, obtener y prestar recursos, front y back office, así como también por los clientes con depósitos, hipotecas, otros productos crediticios e inversiones. Tendrán personal a su cargo, sistemas IT que mantener y desarrollar, métricas de riesgo que deben estar controlando, reguladores a los cuales reportar y además, mercados de capital de los cuales obtener financiación, siempre y cuando estos mercados se sientan satisfechos con la forma en que el banco está siendo gestionado.
Las áreas para la toma de decisiones incluyen:
- Banca minorista: préstamos para hipotecas y de consumo, depósitos a plazo fijo y a la vista, cargos por servicios
- Banca PYME: depósitos, condiciones de los préstamos, posicionamiento competitivo
- Banca corporativa: servicios de asesoría
- Servicios de inversión: tres segmentos de clientes, comunicaciones de marketing, gestión del portafolio, corretaje de valores
- Productos de inversión: fondos de inversión, alianzas, productos estructurados
- Personal: cantidad de personal, políticas de compensación, formación, desarrollo de RRHH
- Sistemas: mantenimiento, desarrollo de productos, servicios y procesos
- Gestión del riesgo: políticas internas, informes externos, riesgo de la tasa de interés
- Tesorería: mercados de crédito y bursátiles, regulación de la solvencia, banco central, reservas mínimas, inversiones en tesorería
