Cliente

Midland States Bancorp, Inc. es una sociedad de cartera financiera comunitaria con sede en Effingham, Illinois, y es el único accionista de Midland States Bank. Al 30 de junio de 2018, la compañía tenía activos totales de aproximadamente $5700 millones y su Wealth Management Group tenía activos bajo administración de aproximadamente $3200 millones. Midland ofrece una gama completa de productos y servicios bancarios comerciales y de consumo, financiamiento de equipos comerciales, servicios de tarjetas de crédito para comerciantes, administración de inversiones y fideicomisos, y servicios de planificación financiera y de seguros. Además, el financiamiento de la FHA para instalaciones multifamiliares y de atención médica se brinda a través de Love Funding, la subsidiaria no bancaria de Midland.

Desafío

En Midland States Bank, nos esforzamos por brindarles a nuestros empleados de alto potencial las herramientas que necesitan para enfrentar varios desafíos que podrían enfrentar a medida que avanzan en su carrera en una empresa en crecimiento. Como parte de nuestro programa de alto potencial de un año, elegimos simulaciones comerciales para aumentar nuestro plan de estudios de gestión de proyectos y perspicacia comercial general.

El rol de Cesim Project y Cesim Bank

Cesim fue seleccionada para entregar dos simulaciones comerciales que cerrarían la brecha entre nuestros programas de capacitación en el aula y el mundo real.

Después de un seminario de gestión de proyectos, los participantes se ubican en equipos como gerentes de proyectos para completar un programa virtual. Cada equipo busca completar un proyecto idéntico utilizando menos presupuesto, menos tiempo y con un mayor nivel de calidad que la competencia. Al finalizar las simulaciones, los equipos presentan sus conclusiones de la simulación y analizan la aplicación del aprendizaje a sus roles actuales y futuros.

Para la parte del programa de perspicacia comercial, los participantes administran bancos simulados durante varios años virtuales. Cada equipo compite por las mismas métricas financieras que las empresas reales. Este ejercicio saca a muchos participantes de sus zonas de confort. El programa amplía su creatividad y sus habilidades de pensamiento crítico para administrar productos, tomar decisiones sobre la dirección de sus entidades bancarias virtuales y analizar contextos ambientales para garantizar el éxito a largo plazo.

Acerca de la experiencia

"Estamos en el segundo año incorporando las simulaciones en nuestro programa de alto potencial. Usamos tanto la gestión de proyectos como los simulacros bancarios virtuales. Nuestros grupos disfrutan de la experiencia de aprendizaje práctica, no amenazante pero desafiante. Cada año mejoramos el programa basado en los comentarios de los participantes; Cesim modificó el simulador e incorporó las plantillas de gestión de proyectos de Midland States Bank y otras herramientas del mundo real para aumentar la relevancia y brindar a nuestros participantes una experiencia real con nuestros procesos. Jason guía a los participantes con la cantidad correcta de instrucción a través de reuniones e informes de mercado. Los participantes aprenden por sí mismos y tienen apoyo si se desvían. Agradecemos a Cesim como socio para desarrollar la fortaleza de nuestra empresa a través de actividades virtuales, estimulantes y aplicables que pueden apoyar. Esperamos con interés continuar aumentando las habilidades de nuestros alumnos con Cesim como nuestro socio".

Cristina Ciorna
Directora de Aprendizaje y Desarrollo

El resultado de la capacitación

Los comentarios de los participantes sobre este programa son muy positivos. El consenso es que el enfoque de simulación de gestión de proyectos refuerza el aprendizaje del seminario que lo acompaña. Además, los participantes se sienten mucho más cómodos con su comprensión de las operaciones bancarias y la forma en que se toman las decisiones en la industria bancaria.

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Todo lo que necesita saber sobre Cesim Project

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Cliente

Capitol Federal Savings Bank es un banco de ahorros autorizado y asegurado por el gobierno federal fundado en 1893 y que tiene su sede en Topeka, Kansas (EE.UU.). Capitol Federal tiene actualmente 37 sucursales y 10 sucursales en tiendas, que atienden principalmente las áreas metropolitanas de Topeka, Wichita, Lawrence, Manhattan, Emporia y Salina, Kansas, así como ambos lados lados de Kansas y Missouri del área metropolitana de Kansas City. CapFed tiene $ 9.4 mil millones en activos. (Fuente: sitio web de CapFed).

Desafío

Si bien CapFed valora su historial de 120 años de servicio al cliente y la comunidad, nos esforzamos por mantenernos actualizados mediante el uso de las técnicas y los servicios más avanzados de la actualidad. Como parte de este esfuerzo continuo, los empleados selectos de alto potencial pueden ser parte de un programa de capacitación completo para garantizar nuestra capacidad de brindar a nuestros clientes servicios bancarios de clase mundial mientras conservamos el sentimiento familiar.

El rol de Cesim Bank

Para cerrar la brecha entre el aprendizaje en el aula y en el trabajo, se seleccionó a Cesim para ofrecer una simulación empresarial que puso a estos participantes en los roles de gestión de bancos virtuales. El simulador capturó la toma de decisiones vitales y los puntos de inflexión de la gestión de un banco año tras año.

Sobre la experiencia

"Cesim superó nuestras expectativas. Ofrecieron un atractivo y educativo programa de tres días sobre cómo ganan dinero los bancos. Nos complació la simulación: desde el diseño hasta la entrega basada en el navegador. Si bien la usamos en un formato en el lugar , la entrega basada en el navegador funcionó bien "lista para usar" con nuestra tecnología existente y fue fácil de usar. Cesim fue muy receptivo: respondió rápidamente a las preguntas y adaptó el simulador para que estuviera estrechamente alineado con nuestro modelo comercial. Si está buscando capacitación atractiva y efectiva, recomiendo contactar a Cesim para armar un programa de simulación de negocios personalizado para su negocio".

Paul Jeanis
Director de Formación

El resultado de la capacitación

Si bien todos los participantes tenían una comprensión básica de las operaciones bancarias y cómo se sincronizaban las diferentes piezas, el programa de simulación llenó los detalles y los vacíos en la base de conocimientos de los participantes. A lo largo de los años virtuales de operaciones bancarias simuladas, fue claro que los participantes "lo consiguieron", a medida que los índices clave y las métricas de rendimiento, como el margen de interés neto, la eficiencia y el rendimiento de los activos, mejoraron para sus respectivos negocios simulados a lo largo del tiempo. El triunfo del programa llegó a la conclusión cuando cada equipo pudo predecir con precisión las métricas clave de sus operaciones y explicar las razones detrás de los números, demostrando que el programa había entregado el aprendizaje deseado.

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Más información

Parker Fitzgerald es una consultora especializada en riesgos y regulación. Tiene oficinas en todo el mundo y lleva a cabo su programa de desarrollo para practicantes profesionales desde su oficina de Londres.

Acerca de la experiencia

"Elegimos Cesim Bank porque queríamos darle a nuestros practicantes profesionales la oportunidad de ver cómo es dirigir un banco, demostrar lo complejo que es dirigir uno, y los diferentes aspectos que deben tener en cuenta y cómo integrarlos. Queríamos que vieran cómo, al mover una palanca y tomar una decisión en un área del banco, se podría afectar a múltiples áreas diferentes en las que quizás no habían pensado originalmente. La forma en que llevamos a cabo el programa fue comenzar con una ronda de práctica inicial para que los practicantes profesionales tuvieran una idea de cómo funciona la simulación. Mantuvimos la simulación agradable y simple, en efecto, solo una operación de banco minorista y comercial. Una vez que se acostumbraron a la mecánica de la herramienta, ejecutamos un escenario en vivo durante ocho períodos para permitirles experimentar cómo sería atravesar una crisis y salir de ella. De modo que vivieron los buenos y los malos momentos, para ver cómo las diferentes decisiones pueden afectarlos de diferentes maneras".

Simon Wilson
Socio de asesoramiento en riesgos

Testimonios de los  practicantes profesionales:

• Athan Moulas: "Fue muy divertido. Realizamos la simulación durante los últimos tres días de la capacitación en el programa de practicantes profesionales, y usamos y aplicamos todos los conocimientos que obtuvimos del programa de practicantes profesionales en términos de gestión de riesgos, estados financieros y cumplimiento. No importa cuán buenos sean tus resultados, debes mirar a los otros equipos y comparar. Nos dimos cuenta durante la simulación de que es muy complejo administrar un banco. Cada decisión que se toma afecta algo que no esperas. Todo está interconectado, está interconectado, y debes encontrar una manera de generar mayores retornos para los accionistas. Mi equipo simplemente intentó generar la mayor cantidad de retorno para los accionistas. ¡Y ganamos!"
• Katherine Moore: ""A veces, mi compañero de equipo y yo teníamos ideas diferentes sobre lo que queríamos hacer. Necesitábamos analizar lo que estaban haciendo otros equipos, acordar nuestra propia estrategia y también coordinar las oficinas de atención al cliente y de administración del banco. Como no teníamos ni idea de lo que iban a hacer los demás equipos, fue interesante comparar nuestras decisiones después. Nuestra estrategia era crear un modelo de negocio sostenible. La simulación ofrece una visión general muy buena de los distintos productos que ofrece un banco. Contiene muchos detalles sobre qué son determinados productos y cómo funcionan los bancos. Los distintos departamentos, como marketing, finanzas, recursos humanos, etc. Y como todo se hace de una manera divertida, es algo que realmente recuerdas, en lugar de simplemente leer un libro. Nos proporcionó una base muy buena y, como era divertido, nos involucramos mucho con él"

El resultado de la capacitación

"El aprendizaje clave que obtienen los practicantes profesionales de la simulación es el nivel de complejidad. Somos una consultoría enfocada en riesgos y regulaciones, por lo que queremos que entiendan cómo sus decisiones afectan el capital, cómo afectan el riesgo, cómo afectan la composición de su cartera y cómo la competencia de otros bancos virtuales afecta su propio desempeño. Esto no es algo que estén haciendo de manera aislada, existe ese elemento de competencia que significa que sus decisiones pueden no traerles el resultado que esperaban originalmente.

Todos los practicantes profesionales volvieron con el comentario que esperaba, que es que la banca y la gestión de un banco en sí es un negocio increíblemente complejo. No es tan simple como "tirar de esta palanca y esto sucede". Aprendieron que hay que hacer malabarismos con muchas cosas, como el balance general y las ganancias y pérdidas, además de las operaciones. Con la simulación, aprendes y te desarrollas mediante la iteración, y entiendes que cada área del banco es compleja. Realmente les da una idea de lo que es dirigir una organización tan grande".

País

Finlandia

Cliente

Huhtamaki es uno de los más grandes fabricantes de embalajes y uno de los pocos actores verdaderamente globales. Su enfoque y experiencia es con papel, plástico, películas plásticas, y fibra moldeada. La empresa ofrece productos estándares, diseños personalizados, así como sistemas y soluciones completas de embalajes. Huhtamaki tiene operaciones en 36 países, más de 15,000 empleados y ventas netas que superan los 2.1 billones. La casa matriz, Huhtamäki Oyj, está incorporada en Finlandia, cotizando en la Bolsa de Valores de Helsinki desde 1961.

Desafío

Uno de los principales desafíos que enfrenta una empresa multinacional de fabricación como Huhtamaki es la cooperación interna, por ejemplo, la habilidad de utilizar plenamente los recursos y oportunidades de la empresa a través de las fronteras geográficas. En la práctica es a veces muy difícil actuar de acuerdo a lo que es mejor para todo el grupo cuando la responsabilidad de las pérdidas y ganancias propias de un director es más tangible. El Programa de Liderazgo Internacional (ILP, por sus siglas en inglés) de Huhtamaki está diseñado para superar algunas de estas barreras. Al demostrar la perspectiva de nivel de grupo y brindar oportunidades a los participantes para interactuar con sus colegas a nivel mundial, PLI no únicamente le brinda herramientas prácticas para gestionar las unidades de negocio, pero también desarrolla futuros directivos. El programa ha sido implementado 11 veces y más de 200 altos directivos han completado el programa.ç

Uso de Cesim

Cesim diseñó y desarrolló una simulación personalizada que permite a los participantes experimentar los desafíos de la toma de decisiones tanto a nivel de la unidad de negocios como a nivel corporativo. Durante la simulación, los directivos se enfrentan con la conflictiva tarea de gestionar las Pérdidas y Ganancias de su unidad y al mismo tiempo aspirar al nivel más óptimo de operaciones a nivel corporativo y el portafolio de ventas.

En la actualidad el taller de simulación está siendo utilizado en uno de los módulos del programa ILP de Huhtamaki y en otras iniciativas de formación selecta para directivos, en cursos intensivos de 1,5 día. Cesim proporciona el paquete completo de servicios, incluyendo la simulación, facilitación de la capacitación, y el equipo para la capacitación.

Experiencia del Cliente

"ILP es un programa de desarrollo muy importante y altamente visible dentro de nuestro grupo. Los participantes son altos directivos con mucha experiencia, de todas partes del mundo, que esperan un retorno del 150% de su tiempo. Con satisfacción puedo afirmar que Cesim ha cumplido nuestras altas expectativas a través de toda la cooperación brindando un excelente servicio y demostrando un fuerte compromiso hacia nuestras necesidades específicas."
- Hannele Salminen, Vice Presidente del Grupo, Recursos Humanos

Comentarios de los Participantes

"Útil y entretenida manera de simular el entorno empresarial. El programa de simulación personalizado refleja bien nuestro negocio y encontré que también es una muy útil capacitación para mi trabajo diario."

• "Esta es la mejor simulación de negocios en la que he participado, y espero con ansias utilizarlo en los Estados Unidos."
• "Necesitamos distribuir ampliamente esta herramienta de capacitación en el negocio. Veré si puedo conseguir una sesión para nuestro grupo este otoño."
• "Este fue un excelente módulo para nuestro grupo. Representa claramente a lo que nos enfrentamos en la actualidad. En mi opinión, esto debe ser algo que también debería ser impulsado fuera de PLI."

Escrito en colaboración con Huhtamäki Oyj

País

Finlandia

Cliente

YLE es el servicio nacional público de telecomunicaciones de Finlandia. YLE opera cinco canales nacionales de televisión y trece canales de radio y servicios complementados por 25 programas regionales de radio.

En 2003, la cuota diaria de tiempo ante el televisor fue de 44% y la cuota diaria de radioescuchas fue del 51%. Las operaciones de YLE son financiadas principalmente por la cuota televisiva (EUR 186.60 por año), y la programación no lleva publicidad. La empresa es 99.9% propiedad del estado, supervisada por un Consejo de Administración nombrado por el Parlamento y opera bajo la Ley sobre Yleisradio Oy.

Desafío

Desde el punto de vista financiero, el objetivo a corto plazo de YLE es el de convertir el flujo de efectivo operativo de negativo a positivo. Sin embargo, en el proceso, la función principal del servicio público no puede ser sacrificada.

Era necesario para los directivos altos y medios entender la situación y darles las herramientas necesarias para enfrentarla en un programa breve pero efectivo. La tarea fue particularmente interesante porque muchas de las personas clave tienen antecedentes en el lado creativo de las operaciones.

Uso de Cesim

Cesim diseñó y desarrolló una simulación para la industria de las telecomunicaciones para ser utilizado inicialmente como parte de los seminarios estratégicos de YLE para sus altos funcionarios. Posteriormente la solución se extendió a directivos medios y productores.

Un factor crucial era que las personas necesitaban entender la relación entre la programación, producción, compras, y la gestión de recursos. Solamente esto podría conducir a una coordinación más eficiente de las funciones y finalmente a mejores prácticas en el modo de operar.

Los objetivos principales de la simulación son los de obtener una gran cuota de audiencia, alta calidad de la programación y la satisfacción de la audiencia, y además, ofrecer una amplia cobertura de género para las diversas audiencias. Cumplir los objetivos bajo las limitaciones financieras es desafiante y requiere una reflexión profunda de todo el proceso del negocio.

Experiencia del Cliente

"Durante mi carrera he participado en diferentes simulaciones de negocios en Oxford, BBC, y otros. El pináculo de todos ha sido la simulación personalizada de Cesim para YLE. Es muy adecuada para nuestra situación actual y ofrece grandes oportunidades para desarrollar el trabajo en equipo."
- Juhani Wiio, Director de Desarrollo Corporativo, YLE
Presidente del Comité de Formación Global
European Broadcasting Union

Comentarios de los Participantes

• "La simulación me ha dado un nuevo ángulo en la planificación de la programación de televisión desde un punto de vista financiero y me ha motivado a profundizar en la toma de decisiones financieras."
• "El juego me brindó ejemplos prácticos sobre cómo las diferentes funciones están conectadas entre sí y cómo se reflejan inmediatamente en la estructura de costes de nuestra empresa."
• "La formación en simulación fue divertida y aclaró, de forma contundente, la manera en que los factores económicos influyen en las operaciones cotidianas de una empresa."

Escrito en colaboración con YLE

Cliente

Vodafone Italy es un operador líder en Italia con 8000 empleados y 30 millones de clientes.

Industria

Telecomunicaciones

Objetivo del Proyecto

Desarrollar agudeza empresarial, conciencia de costes, y cultura financiera entre los empleados.

Implementación

Cesim suministró una simulación personalizada de la industria de las telecomunicaciones en Italiano e Inglés y llevó a cabo talleres para aproximadamente 2000 empleados.