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Simulation de gestion bancaire


L'objectif de Cesim Bank est de sensibiliser les participants à l'environnement bancaire et de développer leurs compétences analytiques et managériales dans un contexte concurrentiel. Elle leur permet également d'améliorer leur compréhension des opérations d'une banque et d'appréhender les interactions entre le Front et le Back Office.

Public: Masters, MBA, Formation Continue et spécialisées en Banque, Finance et Assurance.

Principaux domaines d'apprentissage: Gérer les risques et la croissance du bilan. Maitriser la répartition des sources de financement des banques entre les dépôts et les dettes sous gestion. Comprendre le compte de résultat et le bilan d’une banque. Découvrir le fonctionnement de la banque centrale en tant que prêteur de dernier recours. Assimiler la solvabilité d’une banque, les mesures de liquidité et de régulation selon Bâle III. Se familiariser avec la terminologie spécifique du domaine bancaire, la présentation des résultats et les ratios financiers clés. Découvrir les produits de base de la banque. Analyser la rentabilité des différents segments de clientèle. Comprendre les autres produits bancaires, les services de base et leur interdépendance.

Description: La mission de chacune des équipes de participants est de gérer les opérations de Front et de Back Office d’une banque sur une même zone géographique. Dans le rôle d'un directeur de banque, les équipes seront responsables de la clientèle de particuliers et de professionnels (PME). Ils sont en charge des prêts et des emprunts, du Front et du Back office ainsi que de la gestion des dépôts, des prêts hypothécaires et des investissements de leurs clients. Ils doivent également gérer le personnel, développer leur système d'information, respecter la règlementation et lever des fonds sur le marché des capitaux.

Disciplines traitées:

  • Banque de détail: prêts hypothécaires et à la consommation, dépôts à terme et frais de services
  • Banque pour les PME: dépôts, conditions de prêt, positionnement concurrentiel
  • Banque de financement: services de consulting, gestion de portefeuille, trois segments de clientèle, stratégie marketing, titres en valeurs mobilières
  • Produits d'investissement: fonds d'investissement, partenariats, produits structurés
  • Personnel: nombre d'employés, politiques de rémunération et de formation, développement des ressources humaines
  • Systèmes: maintenance, développement de produits, services et processus
  • Gestion des risques: politiques internes, rapports externes, risque de taux d'intérêt
  • Trésorerie: marchés du crédit et des capitaux, réglementation  sur la solvabilité, banque centrale, réserves minimales, placements de trésorerie.

 

Facteurs clés de succès: Le succès des équipes est à la fois mesuré et comparé au moyen des principaux indicateurs opérationnels et financiers : actifs sous gestion, croissance des prêts et des dépôts, image de marque (réputation de la banque), gestion des risques, notation de crédit, marge nette d'intérêts, ratio coûts/revenus, niveau de prêts douteux, marge nette, rendement des actifs et des capitaux propres...La performance générale des équipes est mesurée par le retour cumulé aux actionnaires, qui consolide l'ensemble des facteurs clés de succès dans un indicateur synthétique pouvant être utilisé pour comparer les établissements entre eux.


Avantages pour les entreprises et l'éducation:

  1. Vue complète des opérations d'une banque dans un environnement concurrentiel et dynamique
  2. Spécificités bancaires: compte de résultat, bilan, ratios, règlementation, banque centrale
  3. Gestion des différentes parties prenantes : clients, personnel, actionnaires, gouvernement.
  4. Prise en compte des vecteurs de la création de valeur: performance financière, satisfaction et fidélité des clients, fidélisation du personnel, conformité à la réglementation, image de marque
  5. Réflexion sur la gestion des risques: échéances, garanties, écarts de taux d'intérêt, risques pondérés, classification des risques, contrôles, et équilibre entre les risques et la croissance
  6. Opportunités de croissance: identification, utilisation de ressources limitées, segmentation, vente incitative et vente croisée
  7. Travail en équipe et résolution de problèmes
  8. La simulation est modulable et permet d'être adaptée au profil des participants.


Langues disponibles: Anglais, Français, Finnois, Hongrois.


Principaux clients:
 Budapest Business School, IAE Lyon, Bizliteracy Solutions.


Modularité: La simulation bancaire Cesim intègre un nouveau niveau de modularité qui permet de s'adapter aux besoins des instructeurs. Dans sa version la plus large, la simulation Bank intègre un processus de prise de décision qui est très exigeant, mais il peut également être configuré pour se concentrer sur les seules opérations bancaires de base.

Modules personnalisables: 

  • Banque de détail (particuliers/PME) et/ou banque de financement
  • Clients potentiels: secteur privé et/ou institutions
  • Services d'investissement et/ou produits dans n'importe quelle configuration
  • Systèmes et processus de gestion des risques des opérations de back-office
  • Devises, schémas de nommage, présentation des résultats, etc...

 

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