Principaux domaines d'apprentissage :

Gérer les risques et la croissance du bilan. Maitriser la répartition des sources de financement des banques entre les dépôts et les dettes sous gestion. Comprendre le compte de résultat et le bilan d’une banque. Découvrir le fonctionnement de la banque centrale en tant que prêteur de dernier recours. Assimiler la solvabilité d’une banque, les mesures de liquidité et de régulation selon Bâle III. Se familiariser avec la terminologie spécifique du domaine bancaire, la présentation des résultats et les ratios financiers clés. Découvrir les produits de base de la banque. Analyser la rentabilité des différents segments de clientèle. Comprendre les autres produits bancaires, les services de base et leur interdépendance.

Facteurs clés de succès :

Le succès des équipes est à la fois mesuré et comparé au moyen des principaux indicateurs opérationnels et financiers : actifs sous gestion, croissance des prêts et des dépôts, image de marque (réputation de la banque), gestion des risques, notation de crédit, marge nette d'intérêts, ratio coûts/revenus, niveau de prêts douteux, marge nette, rendement des actifs et des capitaux propres...La performance générale des équipes est mesurée par le retour cumulé aux actionnaires, qui consolide l'ensemble des facteurs clés de succès dans un indicateur synthétique pouvant être utilisé pour comparer les établissements entre eux.

Avantages :

• Vision complète des opérations d'une banque dans un environnement concurrentiel et dynamique
• Spécificités bancaires: compte de résultat, bilan, ratios, règlementation, banque centrale
• Gestion des différentes parties prenantes : clients, personnel, actionnaires, gouvernement.
• Prise en compte des vecteurs de la création de valeur: performance financière, satisfaction et fidélité des clients, fidélisation du personnel, conformité à la réglementation, image de marque
• Réflexion sur la gestion des risques: échéances, garanties, écarts de taux d'intérêt, risques pondérés, classification des risques, contrôles, et équilibre entre les risques et la croissance
• Opportunités de croissance: identification, utilisation de ressources limitées, segmentation, vente incitative et vente croisée
• Travail en équipe et résolution de problèmes
• La simulation est modulable et permet d'être adaptée au profil des participants.

Modularité :

La simulation Cesim Bank intègre un nouveau niveau de modularité qui permet de s'adapter aux besoins des instructeurs. Dans sa version la plus complète, ce Business Game intègre un processus de prise de décision très exigeant. La simulation peut également être configurée pour se concentrer sur les seules opérations bancaires traditionnelles.

Modules personnalisables :

• Banque de détail (particuliers/PME) et/ou banque de financement
• Clients potentiels: secteur privé et/ou institutions
• Services d'investissement et/ou produits
• Systèmes et processus de gestion des risques des opérations de back-office
• Devises, présentation des résultats, etc.

Langues disponibles :

Anglais, finnois, français, allemand, hongrois, italien, chinois mandarin, russe, turc, néerlandais.

Quelques références :

Aforem, ESC Clermont, GEM, Groupe IGS, IAE Lyon, IESEG, PSB, Societe generale, Université de Caen, Université de Clermont-Ferrand, Université de La Rochelle, Université de Lorraine, Université Lyon 2.