A Necessidade

No Midland States Bank, buscamos fornecer aos nossos funcionários de alto potencial as ferramentas necessárias para enfrentar os diversos desafios que podem surgir à medida que avançam em suas carreiras em uma empresa em crescimento. Como parte do nosso programa de um ano voltado para talentos de alto potencial, escolhemos simulações de negócios para complementar o currículo de gerenciamento de projetos e competências gerais de negócios.

O papel do Cesim Project e do Cesim Bank

A Cesim foi selecionada para oferecer duas simulações de negócios que conectassem o treinamento em sala de aula com o mundo real.

Após um seminário de gerenciamento de projetos, os participantes são divididos em equipes como gerentes de projeto para concluir um programa virtual. Cada equipe busca completar um projeto idêntico utilizando menos orçamento, menos tempo e com um nível de qualidade superior ao da concorrência. Ao final das simulações, as equipes apresentam os aprendizados obtidos e discutem como aplicá-los em seus papéis atuais e futuros.

Para a parte do programa voltada para competências de negócios, os participantes administram bancos simulados ao longo de vários anos virtuais. Cada equipe compete com base nos mesmos indicadores financeiros de empresas reais. Este exercício tira muitos participantes de suas zonas de conforto. O programa desafia sua criatividade e habilidades de pensamento crítico para gerenciar produtos, tomar decisões sobre o direcionamento de suas entidades bancárias virtuais e analisar os contextos ambientais para garantir o sucesso a longo prazo.

Sobre a experiência

"Estamos no segundo ano incorporando as simulações em nosso programa para talentos de alto potencial. Utilizamos tanto as simulações virtuais de gerenciamento de projetos quanto as bancárias. Nossos grupos gostam da experiência prática, desafiadora, mas sem intimidações. A cada ano, aprimoramos o programa com base no feedback dos participantes; a Cesim ajustou a simulação e incorporou os templates de gerenciamento de projetos do Midland States Bank e outras ferramentas do mundo real para aumentar a relevância e proporcionar aos nossos participantes uma experiência autêntica com nossos processos. Jason orienta os participantes com a quantidade certa de instrução por meio de reuniões regulares e relatórios de mercado. Os participantes aprendem por conta própria, mas têm suporte caso se desviem do caminho. Valorizamos a Cesim como parceira no desenvolvimento da força de nossa empresa por meio de atividades virtuais, instigantes e aplicáveis, que eles conseguem apoiar. Estamos ansiosos para continuar aumentando as habilidades de nossos colaboradores com a Cesim como nossa parceira."

Cristina Ciorna
Diretora de Aprendizado e Desenvolvimento

O Resultado do Treinamento

O feedback dos participantes para este programa é extremamente positivo. O consenso é que a abordagem de simulação de gerenciamento de projetos reforça o aprendizado do seminário complementar. Além disso, os participantes se sentem muito mais confiantes em sua compreensão das operações bancárias e da forma como as decisões são tomadas no setor bancário.

Guia Gratuito

Tudo que você precisa saber sobre Cesim Bank (em inglês)

Baixar

A Necessidade

Embora o CapFed valorize seus 120 anos de história de serviço aos clientes e à comunidade, buscamos nos manter atualizados utilizando as técnicas e serviços mais avançados da atualidade. Como parte desse esforço contínuo, funcionários de alto potencial podem participar de um programa de treinamento abrangente para garantir nossa capacidade de oferecer serviços bancários de classe mundial aos nossos clientes, preservando o sentimento familiar da empresa.

O papel do Cesim Bank

Para conectar o aprendizado em sala de aula com a prática no trabalho, a Cesim foi selecionada para oferecer uma simulação de negócios que colocou os participantes no papel de gerentes de bancos virtuais. A simulação capturou as decisões vitais e os pontos críticos de inflexão na administração de um banco ao longo dos anos.

Sobre a experiência

"A Cesim superou nossas expectativas. Eles entregaram um programa envolvente e educativo de três dias sobre ‘como os bancos ganham dinheiro’. Ficamos muito satisfeitos com a simulação: desde o design até a entrega baseada no navegador. Embora tenhamos usado o programa em um formato presencial, a entrega baseada no navegador funcionou bem 'pronta para uso' com nossa tecnologia existente e foi fácil de usar. A Cesim foi extremamente receptiva – rápida para responder às perguntas e personalizar a simulação para se alinhar de perto ao nosso modelo de negócios. Se você está procurando treinamento envolvente e eficaz, recomendo entrar em contato com a Cesim para criar um programa personalizado de simulação de negócios para sua empresa."

Paul Jeanis
Diretor de Treinamento

 

 

 

O Resultado do Treinamento

Embora todos os participantes tivessem uma compreensão básica das operações bancárias e de como os diferentes elementos se conectavam, o programa de simulação preencheu detalhes e lacunas no conhecimento dos participantes. Ao longo dos anos virtuais das operações bancárias simuladas, ficou evidente que os participantes estavam “entendendo” o processo, à medida que indicadores-chave e métricas de desempenho, como margem de juros líquida, eficiência e retorno sobre ativos, melhoravam em suas respectivas empresas simuladas ao longo do tempo. O ponto alto do programa ocorreu na conclusão, quando cada equipe foi capaz de prever com precisão os principais indicadores de suas operações e explicar as razões por trás dos números – demonstrando que o programa havia alcançado o aprendizado desejado.

Acesse uma versão demo do Cesim Bank

Sobre a experiência

"Escolhemos o Cesim Bank porque queríamos dar aos nossos graduados a oportunidade de ver como é administrar um banco, demonstrando a complexidade de gerenciar um banco e os diferentes aspectos que eles precisam considerar e como eles se integram. Queríamos que eles vissem como, ao puxar uma alavanca e tomar uma decisão em uma área do banco, isso poderia afetar várias outras áreas que talvez não tivessem pensado originalmente. A forma como conduzimos o programa foi começar com uma rodada de prática inicial para que os graduados pudessem entender como a simulação funciona. Mantivemos a simulação simples, basicamente apenas uma operação bancária de varejo e comercial. Depois que eles pegaram o jeito da mecânica da ferramenta, realizamos um cenário ao vivo durante oito períodos para deixá-los experimentar como seria passar por uma crise e sair dela. Assim, eles vivenciaram os bons e maus momentos, para ver como diferentes decisões podem afetar essas situações de maneiras diferentes."

Simon Wilson
Risk Advisory Partner

Depoimentos dos graduados recrutados:

• Athan Moulas: "Foi muito divertido. Realizamos a simulação durante os últimos três dias do treinamento no programa de graduados, e usamos e aplicamos todo o conhecimento que adquirimos no programa, em termos de gerenciamento de risco, demonstrações financeiras e conformidade. Não importa o quão bons sejam seus resultados, você precisa olhar para os outros times e comparar. Percebemos durante a simulação que é tão complexo administrar um banco. Cada decisão tomada afeta algo que você não espera. Tudo está interconectado, é interligado, e você tem que encontrar uma maneira de gerar maiores retornos para os acionistas. Minha equipe simplesmente tentou gerar o maior retorno possível para os acionistas. E ganhamos!"
• Katherine Moore: "Meu colega de equipe e eu às vezes tínhamos ideias diferentes sobre o que queríamos fazer. Precisávamos analisar o que as outras equipes estavam fazendo, concordar com nossa própria estratégia e também coordenar os escritórios da frente e de trás do banco. Como não tínhamos ideia do que as outras equipes fariam, foi interessante ver como nossas decisões se compararam depois. Nossa estratégia foi criar um modelo de negócios sustentável. A simulação dá uma visão geral muito boa dos vários produtos oferecidos por um banco. Ela tem muitos detalhes sobre o que certos produtos são e como os bancos operam. Os diferentes departamentos, como marketing, finanças, recursos humanos, e assim por diante. E como tudo é feito de uma maneira divertida, é algo que você realmente lembra, ao invés de quando está apenas lendo um livro. Ela nos deu uma base realmente boa, e como foi divertida, realmente nos envolvemos com isso."

O Resultado do Treinamento

"O principal aprendizado que os graduados obtêm da simulação é o nível de complexidade. Somos uma consultoria focada em risco e regulamentação, então queremos que eles entendam como suas decisões afetam o capital, como afetam o risco, como afetam a composição de seu portfólio e como a concorrência de outros bancos virtuais impacta o desempenho deles. Isso não é algo que eles fazem de forma isolada, há esse elemento de competição que significa que suas decisões podem não trazer o resultado que originalmente esperavam.

Todos os graduados retornaram com o comentário que eu esperava, que é que o setor bancário e, na verdade, administrar um banco é um negócio incrivelmente complexo! Não é tão simples quanto ‘puxe essa alavanca e isso acontece’. Eles aprenderam que é preciso equilibrar muitas coisas, como o balanço patrimonial, o lucro e perda, além das operações. Com a simulação, você aprende e se desenvolve por meio de iteração e entende que cada área do banco é complexa. Ela realmente dá a eles uma ideia do que é estar à frente de uma organização tão grande."